Prawo w firmie
Krzysztof Piotrowski 2025-06-23

Od czego zacząć oddłużanie firmy?

jak oddłużyć firmę?

Początkiem oddłużenia przedsiębiorstwa powinna być diagnoza dotycząca źródeł trudnej sytuacji finansowej. Dopiero na tej podstawie można podejmować dalsze kroki zmierzające do wyjścia z kryzysu zadłużenia. Tak więc opracowanie strategii oddłużenia i wdrożenia zaplanowanych działań w odpowiedniej formie, np. poprzez przeprowadzenie postępowania restrukturyzacyjnego.

Spis treści

Kiedy zadłużenie przedsiębiorstwa zaczyna przybierać niepokojąco duże rozmiary, od razu trzeba działać, przeprowadzając oddłużanie. Zwłoka z jego podjęciem zawsze negatywnie wpływa na finanse firmowe, stwarzając realne ryzyko upadłości. Tego zaś należy unikać za wszelką cenę. Jak więc oddłużyć firmę? Czym w ogóle jest oddłużenie?

Usługi restrukturyzacji w Twojej firmie – Zamów rozmowę

    Na czym polega oddłużanie?

    Oddłużanie jest procesem wyjścia z zadłużenia. Jego podstawowym celem jest powrót dłużnika do pełnej płynności finansowej, polegającej na możliwości regularnego spłacania swoich zobowiązań. Zwłaszcza w przypadku przedsiębiorców – którzy wręcz standardowo korzystają z takich instrumentów, jak leasing bądź kredyty bankowe – w oddłużaniu nie chodzi o natychmiastową spłatę całości zobowiązań. Najczęściej jest to niecelowe i po prostu niemożliwe. Korzystniejszym rozwiązaniem jest wypracowanie mechanizmu bieżącej obsługi zadłużenia i uregulowanie zaległości, jakie zostały wygenerowane wobec wierzycieli – tak, aby w przyszłości móc na bieżąco spłacać ich należności.

    Utrata płynności finansowej może być konsekwencją najróżniejszych okoliczności. Począwszy od błędów w zarządzaniu, poprzez nieprzemyślane inwestycje aż po zdarzenia czysto losowe, na które – siłą rzeczy – dłużnik nie ma żadnego wpływu. Jednak określenie źródła problemu zawsze ma niezwykle istotne znaczenie dla osiągnięcia sukcesu w oddłużaniu. Tylko na prawidłowej diagnozie można zbudować właściwą strategię zaradczą. Co to w praktyce oznacza? Jak prawidłowo oddłużyć firmę?

    Jak prawidłowo oddłużyć firmę?

    Oddłużanie firmy zawsze musi mieć charakter indywidualny. Proste przenoszenie rozwiązań, które sprawdziły się w innych przypadkach na położenie danego przedsiębiorstwa często jest nie tylko niewystarczające, ale nierzadko prowadzi wręcz do pogłębienia istniejących problemów finansowych. Natomiast dobrym pomysłem jest prowadzenie oddłużania w kilku etapach, na które krok po kroku składa się:

    • Identyfikacja przyczyn trudności ze spłatą zadłużenia – jest to pierwszy i pod wieloma względami najważniejszy krok na drodze do pełnego oddłużenia. Bez ustalenia, dlaczego w ogóle doszło do kryzysu finansowego, nie da się opracować efektywnej strategii wyjścia z niego. Dlatego nieprzeprowadzenie odpowiedniej analizy w tym zakresie bądź przeprowadzenie jej w sposób nieprawidłowy, może przekreślić szanse na wyjście z długów;
    • Analiza finansowa – w drugim etapie trzeba ustalić określić strukturę zadłużenia, a więc przede wszystkim wysokość zobowiązań oraz przychody firmy, dochody i wydatki. Dzięki temu dłużnik może zrozumieć to, jakie są jego realne możliwości spłaty należności;
    • Zdefiniowanie priorytetów w spłacie – trzeci krok do oddłużenia sprowadza się do podjęcia decyzji, które zobowiązania powinny zostać spłacone w pierwszej kolejności, a z regulowaniem których można się na razie wstrzymać. Wymaga to przeanalizowania ich treści przede wszystkim pod kątem prawnym;
    • Opracowanie planu oddłużenia – zebrane poprzednio dane pozwalają przejść do następnego etapu oddłużania, a więc do precyzyjnego zaplanowania działań, które mają doprowadzić do rozwiązania trudności finansowych. Jakość tego planu w prosty sposób przekłada się na efektywność;
    • Przeprowadzenie negocjacji z wierzycielami – nierzadko jest to jeden z najtrudniejszych etapów procesu oddłużania firmy. Z pewnością negocjując z wierzycielami warto postawić na konkrety, prezentując im strategię oddłużenia. Jeżeli wierzyciele przekonają się, że dłużnik ma dobry plan na oddłużenie, to z pewnością będą bardziej otwarci na negocjacje;
    • Zawarcie ugody z wierzycielami lub wszczęcie postępowania restrukturyzacyjnego – porozumienie z wierzycielami najlepiej sformalizować w postaci ugody, w której na nowo zostaną zdefiniowane zasady wzajemnych relacji, zwłaszcza sposób spłaty zadłużenia. W przypadku braku porozumienia, najlepiej od razu przejść do postępowania restrukturyzacyjnego.

    W większości przypadków postępowanie restrukturyzacyjne pozostaje najlepszym i najbardziej efektywnym sposobem oddłużenia firmy. Natomiast nie jest to jedyna możliwość. Jak więc może przebiegać oddłużenie?

    Oddłużanie firm – jakie są możliwości?

    Inicjatywy o charakterze oddłużeniowym przeważnie dzieli się na dwie kategorie:

    • Restrukturyzację w ścisłym sensie tego terminu – chodzi tu o zainicjowanie jednego z czterech postępowań restrukturyzacyjnych, które ustawodawca unormował w Prawie restrukturyzacyjnym. Procedury te, to: postępowanie o zatwierdzenie układu; postępowanie układowe; przyspieszone postępowanie układowe; postępowanie sanacyjne;
    • Restrukturyzacja w sensie szerokim – a więc wszelkie działania, mieszczące się w szeroko pojętym porządku prawnym, których celem jest wyjście z kryzysu zadłużenia. Obok wspomnianych już negocjacji i ugody z wierzycielami mieści się tutaj chociażby redukcja poziomu zatrudnienia w firmie.

    Dobór dokładnych metod oddłużenia zawsze powinien być podyktowany okolicznościami konkretnego przypadku. Najczęściej zdarza się, że restrukturyzacja w sensie szerokim najlepiej sprawdza się u przedsiębiorców znajdujących się w stosunkowo dobrej sytuacji – a więc u tych, którzy dopiero zaczęli borykać się z trudnościami finansowymi. Gdy są one bardziej rozwinięte, przeważnie trudno obyć się bez postępowania restrukturyzacyjnego.

    Ile kosztuje oddłużanie?

    Przygotowując oddłużenie trzeba przemyśleć także koszty tej operacji. Tutaj naprawdę wszystko zależy od okoliczności konkretnego przypadku. Ich skalkulowanie jest stosunkowo najprostsze w przypadku postępowania restrukturyzacyjnego, którego koszty – a mówiąc precyzyjniej zasady ich obliczania – zostały unormowane przez samego ustawodawcę. W decydującej mierze zależą one od wysokości wierzytelności ciążących na dłużniku.

    Zawsze do kosztów oddłużenia należy doliczyć wydatki na analizy, audyty i profesjonalną pomoc prawną. Tak naprawdę jest to inwestycja w oddłużenie, bo bez tego rodzaju wsparcia trudno wyobrazić sobie, że wyjście z kryzysu zadłużenia w ogóle jest możliwe.

    Usługi restrukturyzacji w Twojej firmie – Umów się na konsultację!

      Oddłużanie firmy- to musisz wiedzieć

      Oddłużanie firmy jest procesem nastawionym na wyjście przez przedsiębiorcę z kryzysu zadłużenia, który standardowo prowadzi do utraty płynności finansowej. W oddłużaniu najważniejsza jest dobra strategia, a więc po prostu pomysł na uregulowanie zaległości w stosunku do wierzycieli. Równie ważna jest jego realizacja, a więc wybór ścieżki oddłużenia. Może zostać ono przeprowadzone w ramach postępowania restrukturyzacyjnego – co często jest najlepszym pomysłem – lub przy zastosowaniu takich instrumentów, jak zawarcie ugody z wierzycielami lub zmniejszenie kosztów działalności, np. poprzez redukcję zatrudnienia. Najlepsze efekty w oddłużeniu uzyskują Ci dłużnicy, którzy przeprowadzają je ze wsparciem profesjonalistów zajmujących się wyciąganiem firm z kryzysu.

      Obserwuj nas i bądź na bieżąco!

      Zapraszamy do śledzenia naszych profili społecznościowych.

      Krzysztof Piotrowski

      Radca Prawny, Kwalifikowany Doradca Restrukturyzacyjny, Mediator Sądowy